FRF Musterdepots Investmentfonds mit Rendite – Update 30.06.18

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Rendite

FRF Musterdepots Investmentfonds – Update 30.06.18

RenditeDie ersten sechs Monate des Jahres 2018 waren für viele Marktteilnehmer wenig befriedigend. Rendite gab es kaum. Insgesamt bewegten sich die Märkte – in einem Korridor von +10 bis -10% – überwiegend seitwärts. Es waren weniger fundamentale Entwicklungen in den Märkten. Das erste Börsenhalbjahr wurde nahezu ausschließlich von politischem Theater des US-Präsidenten und der politischen Uneinigkeit der EU geprägt.

Die bisherige Korrektur der Indizes und die anhaltende Seitwärtsbewegung bleibt für mich weiterhin mehr Chance als Risiko. Die Zinslandschaft in Europa und USA zeigt bislang eine klare Tendenz nach oben, bleibt aber ohne dramatischen Anstieg.

Ich gehe davon aus, dass von politischen Einfluss geprägte Börsen weiterhin „kurze Beine“ haben. Die fundamentalen wirtschaftlichen Fakten bleiben langfristig der Kern der Kursbestimmung.

Finanzblog

Musterdepot “FRF Defensiv”

Seit Jahresbeginn folgt unser Musterdepots „FRF Defensiv“ dem allgemeinen Abwärtstrend.

RenditeMusterdepots Investmentfonds „FRF Defensiv“ – 1. Halbjahr 2018

Wertentwicklung

Das erste Quartal 2018 schloss das Musterdepot „FRF Defensiv“ mit einem Depotwert von € 83.878. Trotz der teilweisen deutlichen Rückgänge an den Aktienmärkten und einem starken Anstieg der Volatilitäten, beendete unser Musterdepot „FRF Defensiv“ das Halbjahr bei geringer Volatilität (Schwankungsbreite; kurz: Vola) von 2,1% mit einem geringen Minus von 1,1% seit Jahresbeginn. Damit lag das Depot leicht über dem Schluss des 1. Quartals.

RenditeMusterdepots Investmentfonds „FRF Defensiv“ seit Beginn 2004

Depot-Bewertung

Durch den Rückgang der Börsen in 2018 liegt die jährliche Rendite seit Beginn nunmehr bei 3,6% p.a. nach Kosten. Trotz des leichten Depotrückgangs reduziert sich die Volatilität des Musterdepots auf 2,5 %. Normalerweise führen mittelfristige Kursrückgänge zu einem Anstieg der Vola. Für das Musterdepot ist dies ein erneuter Beweis für seine risikoarme Zusammensetzung.

Die strategische Ausrichtung des Musterdepots „FRF Defensiv“ verdeutlicht die Eignung für Anleger, die eine Rendite oberhalb der Inflationsrate wünschen und kein hohes Anlagerisiko eingehen wollen. Die Entwicklung des Musterdepots seit 2004 zeigt, dass es für diese Anleger hervorragend geeignet ist.

>> Depotdetails – Historische Entwicklung – “FRF Defensive”

Musterdepot „FRF Flexible“ – hohe Rendite bei geringem Risiko

Unser Musterdepots „FRF Flexible“ konnte sich naturgemäß dem Abwärtstrend der Märkte nicht entziehen. Trotz des höheren Aktienanteils in unserem Musterdepot  „FRF Flexible“ (im Verhältnis zum „FRF Defensiv“) hält sich der Abschwung jedoch in beruhigenden Grenzen.

RenditeMusterdepots Investmentfonds „FRF Flexible“ – 1. Halbjahr 2018

Wertentwicklung

Das Musterdepot „FRF Flexible“ beendete das erste Halbjahr 2018 mit einem Depotwert von €172.043.  Die Volatilität fiel im letzten Quartal wieder deutlich zurück, nachdem sie am 31.03.18 noch auf 8,1% gestiegen war. Per 30.06.18 liegt die Vola sogar leicht unter dem Durchschnittsniveau (6%) bei 5,8%. Im Vergleich zum DAX (14,6%) oder S&P500 (13,9%) bleibt das Musterdepot deutlich risikoärmer als die Indizes.

Seit Jahresbeginn liegt das „FRF Flexible“ noch mit 0,8% im Minus; konnte als von den Verlusten zum Ende des 1. Quartals (-2,3%) den größten Teil wieder wettmachen.

Der DAX liegt im gleichen Zeitraum bei -4,7%. Nur der amerikanische S&P500 verzeichnet ein schönes Plus von 4,6% in 2018.

RenditeMusterdepots Investmentfonds „FRF Flexible“ seit Beginn 2004

Depot-Bewertung

Die jährliche Rendite im „FRF Flexible“ beträgt per Halbjahresschluss 8,9% p.a. Auch wenn wir uns ein wenig von der Durchschnittsrendite von 9,3% p.a. aus dem letzten Jahr entfernt haben, ein Wert, auf den wir stolz sein können. Zumal auch in diesem Musterdepot die Vola trotz des leichten Rückgangs der letzten 6 Monate auf nunmehr beeindruckende 5,9% gesunken ist.

Die Entwicklung der letzten 6 Monate mit Kursrückgängen an den Börsen der Welt – mit wenigen Ausnahmen – unterstreicht die Klasse unseres Musterdepots. Bei geringem Risiko erwirtschaftet unser Musterdepot nunmehr seit 14½ Jahren eine Rendite, die im Bereich von Investmentfonds liegt, die zu 100% in Aktien investieren und folglich ein Volatilität von 15 – 20% oder mehr aufweisen. Unser Musterdepot Investmentfonds „FRF Flexible“ zeigt anschaulich, dass auch ein risikoreduziertes, gemischtes Fondsdepot Aktienrenditen erreichen kann.

Das Musterdepot „FRF Flexible“ eignet sich demnach für Anleger, die langfristig investiert sein wollen und hohe Renditen bei reduziertem Risiko suchen.

>> Depotdetails – Historische Entwicklung – “FRF Flexible”

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Ihr persönliches Investmentfonds – Depot

Wir erstellen individuelle Fondsdepots nach Ihren Wünschen, Ihrer Renditeerwartung und Ihrer Risikoneigung zusammen. Nehmen Sie einfach Kontakt  mit uns auf. Oder rufen Sie an: 0721 -830 86 980. Wir analysieren und optimieren auch Ihr bereits bestehendes Depot.


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Über Frank Rindermann 246 Artikel
Frank Rindermann - Ihr Versicherungsmakler in Karlsruhe - ist seit 1991 in der Finanzdienstleistung tätig. 2001 gründete er "FRF Finanzmakler", um als unabhängiger Versicherungsmakler für seine Kunden tätig zu sein. Heute betreut er Privatpersonen, Selbständige und Gewerbe-Kunden mit ihrem gesamten Vertragsuniversum an Versicherungs- und Finanzprodukten. Seine Spezialbereiche sind die Altersvorsorge, die Absicherung von Erwerbseinkommen, die private Krankenversicherung und die Kapitalbildung mit kundenspezifischen Investmentfonds Depots.

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